Про розгляд листа

                ДЕРЖАВНИЙ КОМІТЕТ УКРАЇНИ З ПИТАНЬ
             РЕГУЛЯТОРНОЇ ПОЛІТИКИ ТА ПІДПРИЄМНИЦТВА
 
                             Л И С Т
 
                        03.02.2004  N 630
 
 
                        Про розгляд листа
 
 
     Державний комітет  України  з питань регуляторної політики та
підприємництва розглянув ваш лист та повідомляє.
 
     Відповідно до абзацу 4 статті 1 Закону України від 28.11.2002
N 249-IV ( 249-15  )  "Про  запобігання  та  протидію  легалізації
(відмиванню) доходів,  одержаних злочинним шляхом" (далі - Закон),
фінансовою операцією є будь-яка операція, пов'язана із здійсненням
або   забезпеченням   здійснення  платежу  за  допомогою  суб'єкта
первинного   фінансового   моніторингу,   зокрема,   операція   зі
страхування (перестрахування).
 
     Таким чином,  отримання Вами страхової премії  від  юридичної
особи є фінансовою операцією.
 
     Відповідно до  статті 11 Закону ( 249-15 ) фінансова операція
підлягає обов'язковому фінансовому моніторингу,  якщо сума, на яку
вона проводиться, дорівнює чи перевищує 80000 гривень або дорівнює
чи перевищує суму в іноземній валюті,  еквівалентну 80000 гривень,
та має одну або більше ознак, визначених цією статтею.
 
     Зазначимо, що  однією із ознак,  визначених статтею 11 Закону
( 249-15 ),  є виплата фізичній особі страхового відшкодування або
отримання страхової премії.
 
     Враховуючи наведене   вище,   на   думку   Держпідприємництва
України,  фінансова операція  підлягає  обов'язковому  фінансовому
моніторингу,  якщо суб'єкт господарювання отримує страхову премію,
яка дорівнює або перевищує 80000 гривень, саме від фізичної особи.
 
 Заступник Голови                                     О.М.Сахненко